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Comment distribuer des fonds au Royaume-Uni

L'appétit pour les fonds au Royaume-Uni reste très élevé, avec plus de 1000 milliards de livres sterling d'actifs investis dans des fonds. Cela rend les fonds de marketing au Royaume-Uni depuis l’étranger particulièrement attractifs. Dans certains cas, les entreprises déjà présentes au Royaume-Uni réévalueront leurs stratégies suite à l’introduction du régime des fonds offshore. D’autres cherchent peut-être à entrer sur le marché pour la première fois, en apportant une expertise en investissement ou des produits qui se différencient de ceux couramment utilisés par les conseillers, les gestionnaires de portefeuille et les investisseurs.

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Une distribution efficace sur le marché britannique nécessite trois éléments clés

1- De bons produits crédibles et des marques attractives et visibles pour les investisseurs.

2- Une distribution efficace via les canaux communs, tels que les plateformes de fonds, qui nécessite une reconnaissance réglementaire via une demande auprès de la FCA, une gouvernance efficace et une fourniture d'informations complètes.

3- Une présence réglementaire existante au Royaume-Uni ou un partenariat avec une société existante, telle que The Funds Collective.

Aperçu du régime des fonds étrangers (OFR)

L'Overseas Funds Regime (OFR) permet à certains fonds d'investissement non britanniques d'être commercialisés au Royaume-Uni. Les fonds reconnus au titre de l'OFR peuvent être promus de la même manière que les organismes de placement collectif autorisés basés au Royaume-Uni. L'OFR s'applique à la plupart des fonds établis dans les États membres de l'EEE et de l'UE en vertu de la directive OPCVM, à l'exclusion des fonds du marché monétaire. Les fonds nouveaux et existants fonctionnant actuellement dans le cadre du régime d'autorisations de commercialisation temporaires (TMPR) peuvent postuler. Vous pouvez en savoir plus sur l’OFR ici…

Financial Promotions Approval

Les promotions financières doivent être approuvées par une entité agréée au Royaume-Uni avant d'être communiquées aux investisseurs. Cela garantit que tous les supports promotionnels répondent aux normes strictes fixées par la FCA, notamment en matière de clarté, d'équité et d'informations non trompeuses.

Pour y parvenir, les promotions financières doivent être soumises à une entité autorisée au Royaume-Uni pour approbation. Ils doivent clairement indiquer les risques et les avantages de l'investissement, fournir des informations équilibrées et doivent être régulièrement revus et mis à jour pour refléter tout changement dans le statut ou l'environnement réglementaire du fonds.

Évaluation de la valeur et des coûts excessifs

Les fonds doivent évaluer et divulguer tous les coûts aux investisseurs, garantissant ainsi la transparence et l'optimisation des ressources. Cela implique d'évaluer tous les frais et charges associés au fonds, de s'assurer qu'ils ne sont pas excessifs et qu'ils fournissent une juste valeur aux investisseurs dans le contexte des résultats obtenus. Les attentes concernant les fonds non britanniques dépendent en grande partie des besoins des distributeurs, tels que les plateformes de fonds. Le régime complet d'évaluation de la valeur pour les fonds britanniques étant désormais bien établi, il détermine une grande partie des attentes des marchés de distributeurs à l'égard des fonds non britanniques. Nous pouvons fournir et mettre en œuvre le cadre et le processus d'un tel examen, en tenant compte des exigences réglementaires, des attentes des distributeurs et de nos propres enseignements tirés de notre implication dans le processus depuis son lancement au Royaume-Uni.

Exigences de divulgation en matière de durabilité (SDR)

Les fonds doivent être conformes aux exigences de divulgation en matière de durabilité (SDR) du Royaume-Uni. Cela implique de fournir des informations détaillées sur la manière dont les facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) sont intégrés dans les processus d'investissement. La feuille de route de la FCA décrit les exigences spécifiques et les délais de conformité. Il s’agit d’un ensemble d’exigences complexe et évolutif qui bénéficie de notre proximité avec le régime des fonds britanniques et l’environnement réglementaire. Une erreur peut avoir des conséquences réglementaires, financières et de réputation importantes.

Fournir des informations aux distributeurs

Une communication claire et complète avec les distributeurs et plateformes britanniques est essentielle. Cela inclut la fourniture de toutes les informations nécessaires aux distributeurs pour commercialiser efficacement les fonds, telles que les détails du produit, les facteurs de risque et les données de performance. Des mises à jour régulières et une communication transparente aident à maintenir la conformité et soutiennent les efforts des distributeurs. Les distributeurs, tels que les plateformes, étant les principaux contrôleurs des ventes de fonds au Royaume-Uni, il est essentiel que leurs besoins en informations soient satisfaits. Ne pas le faire peut facilement conduire à une radiation.

Conformité continue

Les fonds reconnus doivent respecter les exigences réglementaires britanniques en vigueur. Cela comprend des règles de divulgation régulières, la tenue de registres à jour et la notification à la FCA de tout changement important. Les promotions financières doivent être approuvées par une entité autorisée au Royaume-Uni pour garantir qu'elles répondent aux normes locales.

Pour obtenir des conseils détaillés, y compris les formulaires de candidature et d’autres exigences, reportez-vous à la mise à jour FCA OFR.

Considérations relatives aux obligations du consommateur

Bien que les exigences du Consumer Duty de la FCA ne s'appliquent pas directement aux fonds non britanniques dans le cadre de l'OFR, elles sont essentielles pour les entreprises britanniques autorisées qui approuvent les promotions financières et pour les distributeurs britanniques, tels que les plateformes de fonds.

Les distributeurs doivent s'aligner sur les principes du devoir de consommateur, en maintenant des normes élevées de soin et de communication pour répondre aux besoins et aux attentes des investisseurs. Les résultats en termes de prix et de valeur renforcent la nécessité d’une approche solide et transparente pour évaluer la valeur apportée aux investisseurs.

En approuvant les promotions financières, l'entité autorisée au Royaume-Uni devra avoir une compréhension approfondie des produits référencés, de la manière dont les clients sont pris en charge et de la manière dont les caractéristiques et les risques des produits sont clairement et accessibles.

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Êtes-vous prêt à entrer sur le marché britannique ?

Devenez partenaire de The Funds Collective dès aujourd’hui et libérez tout le potentiel de votre distribution de fonds au Royaume-Uni. Contactez-nous pour en savoir plus sur la manière dont nous pouvons vous aider à atteindre vos objectifs.

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